但实际上呢？

银行确实是赔了，但不是蓟京银行。

就像之前的产品一样，由于平台的快捷性，很多商家乃至个人开始选择这个平台进行贷款，而原先走常规渠道贷款的人，也不会这么快就换路子。

新渠道的出现，迅速吸引了大批用户，很多人和企业最开始只是抱着试一试的态度申请贷款，但他们没想到半天之后蓟京银行的贷款经理就上门审查了，那少部分通过审查的贷款立刻登上平台筹备金额。而后就牵扯到运作了，在平台初期，不可能有那么多用户敢这么投钱，因此，假设两百万的贷款信息，实际上是由蓟京银行和微讯以个人用户名义分散地投去180万，其它人看还有20万就齐了，开始纷纷投些小钱，让200万规模的贷款达成。

对于这一套，洛咏生玩的很娴熟，他的所有产品初期都依赖这一套。

随后，那些投入20万的人发现每个月都有还款打入自己的账户，稳稳的高收益！竟然还是月结而非年结！！

这才是核心利益所在！

于是他们奔走相告，告诉亲戚朋友自己有多么睿智，轻而易举赚到了银行的生意！

洛咏生的营销策略就此铺展开来。

这个平台是唯一的，而银行有成百上千家。

通过传统渠道放贷，争取利率差的蓟京银行是那成百上千之一。

而通过微讯平台，赚取这1，蓟京银行是唯一一家。

所以长远来看，银行赔了，但不包括蓟京银行。

而贷款者与投资者无疑迎来双赢，银行那5左右的雁过拔毛变成了1，在平台上，随便一笔贷款至少让他们得到5的年收益，多年期更可高达8，乃至突破10。不仅如此，根据贷款规则，通常贷款者每个月都会还款，而他们将钱存在银行的话，只有一年过后才会收获利息……

第一批肯冒险的用户，开始得到好处。

但生意可不是这么好做的，为了那1的服务费，银行需要投入人力去审查资格，需要担负风险，在项目初期，更要面临大量的无用劳动。

为此，项目组也扩充到了200人，日夜加点，林强只好频繁慰问，陪他们熬夜加班，表示“同志们挺住，做起来你们就是爷了。”很多次，甚至洛咏生也来一同鼓励项目组人员。